近日，上海市民李某接到一个自称是闵行公安局的警官，说自己牵涉了一起非法案件，被告知其个人银行卡号账户已冻结，需配合调查才能解冻账户。

受害人 李某：“然后我去机器上操作了一下，我的卡确实是被吞掉了。”

这名假冒的警官告知李某，先缴纳15000元，就可以把银行卡激活。

受害人 李某：“涉案资金是15000，然后我身上只有6900，我就直接按他的账号打给他了。”

随后，李某来到柜台，准备向对方汇剩余余款，银行工作人员了解实情后，要求李某立马停止操作。

银行工作人员 孙晏：“据客户说的，他是根据对方的提示，把卡号报给了对方。然后对方进行了一个相关的操作。输错了几次密码，将他的卡锁住。”

随后银行工作人员立即报警。

时代在进步，犯罪分子的技俩层出不穷，冒充公检法工作人员来骗取钱财的事件也时有发生。在第一个案例中，上海市民李某因为放松警惕，结果落入犯罪分子的“圈套”。

招商银行荆州沙市支行零售主管兼支行行长罗希 ：“在日常生活中就是提醒广大的金融消费者一定不要相信这种公检法打来的电话，一定要是通过这种正规的110的渠道去核实，有没有这种案件。 ”

近日，南京市民黄女士手头有点紧，想用信用卡套现来缓解一下，结果现金没套出来，反而中了骗子的圈套。

报警人 黄女士：“他就说从微信上面下单子，买他的产品，他在把钱微信或支付宝转给我，他说收3%的服务费，剩余的都转给我。”

黄女士试着用信用卡购买了对方指定的4000元产品，然后卡刚刷完，对方就将黄女士拉黑。黄女士意识自己受骗了，于是报了警。

浦口公安分局桥林派出所民警：“受害人黄女士，她这这种信用卡套现是行为是不可取的，容易给犯罪分子钻漏洞。”

警方表示信用卡套现属于违法行为，情节严重者将面临刑事处罚。

现在很多消费者在购物的时候会选择使用信用卡，一是可以缓解资金不足的燃眉之急，二是及时还款时还能提升自己的信用度。不过，案例二中消费者却打起了信用卡套现的“主意”，最后自己落入犯罪分子的“陷阱”。

招商银行荆州沙市支行零售主管兼支行行长罗希：“信用卡套现容易让个人陷入这种以卡养卡，以债还债的这种恶性循环，还不上的话会影响到个人的征信，如果说情节非常严重，又逾期的话，肯能会追究到刑事责任。”

近日山东济南警方在银行工作人员的配合下，破获了一起冒用他人身份证，办理大量银行卡的犯罪案件。

玉函路派出所民警 冯丽君：“这些银行卡就是他们 冒用别人的身份证，在银行办理的银行卡。”

这些身份证有个共同的特点，就是不少人的面貌有着相似之处。嫌疑人通过在网络上有针对性地招募人手，让人化妆后，拿着这些身份证到银行办理银行卡，而银行工作人员也很难在短时间内辨认清楚，嫌疑人很容易蒙混过关。

到案发前，犯罪嫌疑人在全国各地先后办理了400多张银行卡，而这些银行卡先后被卖往了国外某公司用于违法行为。

玉函路派出所副所长 李超：“嫌疑人办理的银行卡，主要用于洗钱，等违法犯罪活动。”

在银行开户必须本人持身份证去办理，银行卡里记录了个人的重要信息，案例三中，犯罪分子大量收购银行卡来进行犯罪行为，无形当中办卡人就成为了犯罪分子的帮凶。

招商银行荆州沙市支行零售主管兼支行行长罗希：“如果说一旦涉及到这种金融诈骗，那可能受害人本人会被卷入到案件中间去接受连带的法律责任，再个可能面临着个人名下所有的银行卡账户资产被冻结这种危害。”