江汉风报道：近日，江陵农商银行郝穴支行认真履行客户尽职调查责任，成功堵截一起异常开户事件，有效防范了电信诈骗及反洗钱风险。

当天上午，一名年轻男士焦急地走进江陵农商银行郝穴支行营业大厅，要求开立一张银行卡。大堂经理按照正常开户流程当面询问客户相关信息，并将开户申请书、尽职调查表递给客户填写。客户自述居住于江陵县某村组，开卡用途为有一笔拆迁款马上要进账。该客户在与大堂经理沟通的过程中一直拿着手机在与他人联系，还不停地催促大堂经理跟他尽快办理，大堂经理见状立即提高警惕，并告知客户：“您开卡的用途为领取拆迁款，我们需要向您所在的村组进行核实是否有拆迁款需要发放”。随即大堂经理当着客户的面拨通了支行行长的电话，询问该客户所在村组村干部的电话号码。客户在见到大堂经理准备跟村干部打电话核实情况时，神色稍显慌张，连忙称道还有其他事情需要处理，随即快速离开了网点。

当前，反诈形势日渐严峻，作为银行的一线员工，日常为客户办理业务时要严格按照反洗钱规定，认真对客户身份进行识别，以严谨的态度守住第一道风险防线，对于需要强化身份识别的客户，务必尽职尽责，有效控制风险。

下一步，该行将秉承为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、堵截涉案账户等工作抓实抓细，加强日常工作管理与常规警示教育，提高厅堂人员的风险防范意识，认真落实客户身份识别制度，从源头上杜绝异常开户，堵住风险漏洞。

（通讯员：代雅倩/编辑：陶威/一审：唐杰/二审：王桃芳/三审：江敏）